中路保险增资4.4亿获批,国信、地铁、金胶州等国资参与其中

近日,中路财产保险股份有限公司获监管部门批复,准其增加注册资本4.4亿元,增资后注册资本金由原来10亿元变为为14.4亿元。本次增资共募集资金总额5.38亿元,股东数量由8家增至10家。


在本轮增资扩股中,原有股东青岛国信发展(集团)有限责任公司和青岛国信金融控股有限公司同比例增资,分别增资1.08亿元、8077万元,二者股权占比占比依然为20%和15%,新增2名股东为青岛地铁金融控股有限公司和青岛金胶州资产经营有限公司,分别增资2亿元、1.5亿元,新股东股权占比分别为11.34%和8.51%,位列第4位和第6位。


在中路保险的股东中,未参与此次增资的原股东还包括交运集团有限公司、青岛啤酒集团有限公司、青岛国际机场集团有限公司、青岛东亿实业总公司、青岛巨峰科技创业投资有限公司、青岛长运集团有限公司等。


此为中路保险成立以来首次增资扩股。中路保险于2015年4月3日在青岛成立,是第一家总部在青岛的全国性法人保险机构。其主营产品包括车险、家财险、企财险、工程险、责任险、短期健康/意外伤害保险等。




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提升偿付能力充足率,发展非车险业务


有业内人士推断,中路保险增资扩股是为提升偿付能力的充足率以发展非车险业务。


中路保险自成立以来,车险收入一直占中路保险保费收入的主要来源。但车险市场趋于饱和,特别是自2015年开始持续的车险费改不断拉低车险业务的盈利能力。公司成立之初就提出“五五战略”的发展目标,力争车险与非车险业务占比平分秋色。借车险改革的东风,中路保险的车险业务占比下降至45%。


近日,穆迪发布《中国财产及意外保险业:车险业务持续存在的盈利压力推动调整为负面》报告,报告指出,车险业务盈利能力疲弱的局面在2021年之后将得以延续,盈利压力增大可能会促使某些小型财险公司在未来12-18个月退出车险业务领域。同时,非车险业务的扩张将支持行业2021年和2022年保费实现个位数增长,2020年行业保费的增速为4.4%。报告称财险公司非车险的业务增长潜在多元化优势,近年来,随着政策的推动农业保险、责任保险、大病保险等都实现了较高的增长,这也将会是后续非车险业务增长的主要驱动力。


发展非车险业务、提升非车业务的占比,成为险企发展的必由之路。中国社科院保险与经济发展研究中心副主任王向楠在接受媒体采访时表示,非车财产险的分散性更弱、业务量更小且数据积累更少,有些业务受经济波动等外部冲击的影响更大,所以对资本以及偿付能力的要求更高。




今年第三季度,中路保险核心、综合偿付能力充足率均为145.51%,较上一季度166.61%下滑了21.1个百分点。今年第二季度末,财产险公司平均综合偿付能力充足率286.8%。显然,中路财险的偿付能力充足率已经远低于行业平均水平。不过,经过此轮增资,中路保险的偿付能力充足率也将相应地获得提高。



02


前三季度净利为负,适时开启二轮增资


中路保险成立以来连续亏损。近两年,亏损的形势有所好转,净亏损额度由2019年的2.5亿下降为去年0.61亿。其中,2020年经营收入中保费收入10亿元,投资收入为0.67亿元。据披露,今年前三季度,中路保险实现保险业务收入8.99亿元,净利润为-1476.96万元。


近年来,中路保险近年来参与青岛城市服务建设强化地方保险机构的专业形象。2020年10月,中路保险通过竞标获得道路交通救助基金的承保工作,提升了道路救助基金的使用效率和质量。2020年11月,中路保险成功中标由青岛市民政局组织的“60岁以上老年人意外伤害保险项目”,此项目是青岛市政府统一为青岛市户籍60岁以上老年人购买的意外伤害保险。2021年6月末,中路保险成功中标青岛三区(市)“长期护理保险”项目的经办权,负责护理机构和护理对象等调研评估工作。


本轮增资扩股结束后,中路保险对外称,在有效补充资本实力、提升金融服务能力和风险防范能力的同时,公司将在优化公司治理结构、扩展省外经营区域、构建客户服务生态体系、加强人才支撑、提升品牌影响力、营销及管理创新、布局数字化变革等方面加速推动进程,进一步发挥服务保障地方经济社会发展的功能作用,持续增强国有金融资本的竞争实力。


据悉,中路保险将适时开启第二轮增资扩股。关于二轮增资,中路保险表示在着眼于引入资金的同时,将更加关注引入具有先进管理理念、管理模式和丰富保险业务资源的大中型企业。“通过引入高质量战略投资者,为赢得市场竞争、打造“专而美”的特色保险公司积蓄更为有力的发展动能。”公司网站公布的消息称。(丁倩倩


责任编辑:孙茜



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