青岛日报社/观海新闻3月10讯 3月9日，光大理财第4只养老理财产品“颐享阳光养老理财产品橙2027第2期”在包括青岛等在内的十个试点城市同步开卖，成为自3月1日养老理财试点扩容至“十地十机构”后首只在扩容地区开卖的养老理财产品。
此款产品募集期为3月9日-3月21日，产品运作方式为封闭式净值型产品，封闭期5年，募集上限为100亿元；产品类型为混合类非保本的浮动收益性理财产品；业绩比较基准（年化）5.8%-8%。
光大理财相关人士介绍，投资者持有身份证的发证机关属于“北京、沈阳、长春、上海、武汉、广州、重庆、成都、青岛、深圳”试点地区，可在10个试点地区行政区域内（不含非行政区域内的二级分行）各光大银行网点柜台办理购买，居民身份证是认定客户购买资格的唯一识别标志，其他证件均不可作为判定依据。
2月25日，银保监会发布《关于扩大养老理财产品试点范围的通知》，养老理财试点城市新增北京、上海、广州、重庆、沈阳、长春六地，试点机构再扩六家。至此，加上2021年9月批复的光大理财等四家机构在青岛、武汉、成都、深圳四地开展首批试点工作，养老理财试点扩容至十地十机构。光大理财可以在十座城市开展养老理财试点工作。
2021年12月，光大理财在青岛发行了首款养老理财产品“颐享阳光养老理财产品橙2026第1期”，市场反应良好，随后，又连续发行了2款养老理财产品。从青岛地区的试点销售情况来看，养老理财产品一经推出便受到当地居民的欢迎，部分营业网点甚至一度出现了排队购买的情况，体现出市场和投资者对养老理财的关注和对光大理财产品设计、管理及投研能力的认可。
光大理财相关人士表示，光大理财将继续丰富养老理财产品线，满足不同投资者的需求，具体而言，将重点布局两条产品线。
一是封闭式产品。光大理财将采用5年封闭形态设计养老理财，参考海外成熟模式及国内公募基金“目标日期”的投资策略，充分发挥银行理财大类资产配置优势，根据国内市场实际，通过资产配置“倒U型下滑曲线”设计，实现“老有所依”的投资愿景。同时，为满足客户流动性需求，光大理财将增加定期分红机制，逐步实现季度、半年分红。目前，第三只养老理财产品“颐享阳光养老理财产品橙2028”已落实定期分红机制；本只养老理财产品"颐享阳光养老理财产品橙2027第2期"也已落实定期分红机制。
二是开放式产品。该类产品在产品形态设计上将覆盖3种设计理念：第一，按照定期开放，每笔投资资金最低持有5年形态进行设计；第二，产品成立1年以内定期开放，产品成立满1年后，封闭运作；第三，按照每月定期定额投资形式设计产品，最少定投60期，引导投资者定投至60周岁。
相关资料显示，为满足更多地区投资者的需求，多只养老理财产品正蓄势待发，除光大理财外，工银理财近期发布预告称，将在十个试点城市发售颐享安泰养老理财产品。中国理财网显示，该产品已经完成备案，将于3月12日开始募集。
中国理财网数据显示，截至目前，存续养老理财产品共有8只，其中建信理财和光大理财各发行3只，工银理财和招银理财各发行1只，另有3只养老理财产品在售或预售。（青岛日报/观海新闻记者 傅军）
责任编辑：郝媛媛
